इन वित्तीय दस्तावेजों को रखें एक ही जगह, कभी नहीं होगी परेशानी
क्या है खबर?
ज्यादातर परिवार अपनी आर्थिक स्थिति मजबूत करने में सालों लगा देते हैं। वे इंश्योरेंस खरीदते हैं, म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, फिक्स्ड डिपॉजिट (FD) खुलवाते हैं और होम लोन की EMI समय पर चुकाते हैं। कोई इमरजेंसी आने पर कई लोगों को अहसास होता है कि इन निवेशों से जुड़े दस्तावेज अलग-अलग जगहों (ड्रॉअर, ईमेल इनबॉक्स और पुराने फोल्डर्स) में बिखरे पड़े हैं, जिससे उनको परेशानी होती है। आइए जानते हैं कौनसे वित्तीय दस्तावेज एक जगह रखने चाहिए।
#1
पहचान और बैंक से जुड़े दस्तावेज
आधार कार्ड, पैन, पासपोर्ट, वोटर ID और पहचान से जुड़े दूसरे कागजात आसानी से मिल जाने चाहिए।
पासबुक, चेकबुक, अकाउंट की जानकारी और अपने सभी बैंक अकाउंट की लिस्ट की कॉपी एक ही फोल्डर में रखें।
अगर, आपने कोई अकाउंट बंद कर दिया है तो भ्रम से बचने के लिए उससे जुड़े पुराने कागजात हटा दें।
बैंक ब्रांच, अकाउंट नंबर और रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर की एक आसान लिस्ट बनाकर रखना भी फायदेमंद होता है।
#2
इमरजेंसी में इंश्योरेंस पॉलिसी ढूंढने में नहीं होगी परेशानी
लाइफ, हेल्थ, मोटर और होम इंश्योरेंस पॉलिसी के बारे में अक्सर तब तक कोई नहीं सोचता, जब तक कि क्लेम करने की जरूरत न पड़ जाए।
पक्का करें कि पॉलिसी के कागजात, प्रीमियम की रसीदें, पॉलिसी नंबर और इंश्योरेंस कंपनी की कॉन्टैक्ट डिटेल्स एक ही जगह पर हों।
पॉलिसी तभी काम की है, जब आपके परिवार को इसके बारे में पता हो। इस तरह मेडिकल इमरजेंसी या किसी अचानक हुए नुकसान के समय कीमती समय बचाया जा सकता है।
#3
निवेश रिकॉर्ड एकसाथ रखने के फायदे
म्यूचुअल फंड, FD, शेयर, पब्लिक प्रोविडेंट फंड (PPF), नेशनल पेंशन सिस्टम (NPS), एम्प्लॉइज प्रोविडेंट फंड (EPF) और पोस्ट ऑफिस सेविंग्स अक्सर अलग-अलग संस्थाओं में होते हैं।
समय के साथ, इनका हिसाब-किताब रखना मुश्किल हो सकता है।
अपने निवेश का एक आसान रिकॉर्ड रखें, जिसमें अकाउंट नंबर, फोलियो नंबर और उन संस्थानों की जानकारी हो, जहां ये निवेश किए गए हैं।
इसमें फाइल या नियमित अपडेट होने वाला डिजिटल डॉक्यूमेंट भी बहुत काम आ सकता है।
#4
प्रॉपर्टी और लोन से जुड़े कागजात
प्रॉपर्टी के खोए हुए कागजात को दोबारा बनवाने में काफी समय लग सकता है। सेल डीड, रजिस्ट्रेशन के कागजात, पजेशन लेटर, प्रॉपर्टी टैक्स की रसीदें और होम लोन के कागजात एक साथ रखें।
अगर, प्रॉपर्टी पर लोन लिया हुआ है तो उसका लेटेस्ट स्टेटमेंट भी साथ रखें।
इसी तरह कार लोन हो या एजुकेशन लोन में कुछ अनहोनी हो जाए तो परिवार को बकाया रकम, लोन देने वाले की जानकारी और चुकाने के शेड्यूल के बारे में पता होना चाहिए।
#5
वसीयत और नॉमिनेशन की जानकारी
बहुत से लोग वसीयत लिखने में देरी करते हैं क्योंकि उन्हें लगता है कि उनके पास ज्यादा संपत्ति नहीं है।
अगर, आपने वसीयत तैयार कर ली है तो पक्का करें कि आपके परिवार को पता हो कि असली दस्तावेज कहां रखा है।
साथ ही, अपने बैंक अकाउंट, इंश्योरेंस पॉलिसी, EPF और इंवेस्टमेंट से जुड़े नॉमिनेशन की भी समीक्षा करें।
शादी, तलाक या बच्चे के जन्म जैसी जिंदगी की किसी बड़ी घटना के समय इन जानकारियों को अपडेट किया जाना चाहिए।